Üç Aylık Getiriyi Yıllıklandırma

Yatırım şirketleri müşterilerine yatırım getirileri (YG) konusunda düzenli güncellemeler sağlar. Yatırımlarınız varsa, büyük olasılıkla yatırımlarınızın her birinin son üç ay içinde ne kadar başarılı olduğunu gösteren üç aylık bir getiri raporu aldınız. Üç aylık getiriyi eşdeğer bir yıllık getiriye çevirebiliyorsanız, yatırımın gücünü anlamak (ve diğer yatırımlarla karşılaştırmak) daha kolaydır. Bunu bir hesap makinesi veya hatta kalem ve kağıtla yapabilirsiniz.

Bilgiyi Bulma

Bilgiyi Bulma
Yatırımın üç aylık raporunu edinin. Bunu postayla alacaksınız veya hesabınız altında çevrimiçi olarak arayabilirsiniz. Bu bilgileri şirketin web sitesinde de bulabilirsiniz.
Bilgiyi Bulma
Üç aylık getiri oranını bulun. Raporda, yatırımın bu süre zarfında nasıl yükseldiğini veya düştüğünü gösteren bir takım rakamlar olması muhtemeldir. Yıllıklaştırmak istediğiniz şey, önceki üç ay boyunca aldığınız büyüme (veya daralma) yüzdesini gösteren getiri oranı (ROR) olarak adlandırılan yüzde rakamıdır.
  • Örneğin, sayılar sayfasının alt kısmında üç aylık getirinizin yüzde 1,5 olduğunu gösterebilir. Yıllık getirisi daha büyük olacaktır, çünkü paranızın her üç ayda bir artması beklenebilirdi. Yıllıklandırılmış getiri, yatırım tüm yıl aynı oranda büyürse büyüme yüzdesi olacaktır.
Bilgiyi Bulma
Bir yılda kaç zaman dilimi olduğunu hesaplayın. Yıllıklaştırmak için, ilk önce belirtilen süreyi göz önünde bulundurun. Bu durumda, üç aylık bir rapordan bu yana üç aydır. Ardından, bir yılda bu tür kaç periyodun bulunduğunu hesaplayın. Bu nedenle, bir yılda dört üç aylık dönem (çeyrek) vardır. Daha sonra yıllıklandırma formülünde çağrıldığında 4 sayısını kullanırsınız.
  • Aylık getiriyi yıllıklaştırmaya çalışıyorsanız, 12 sayısını kullanırsınız.

Yıllık Getiri Oranının Hesaplanması

Yıllık Getiri Oranının Hesaplanması
Yıllık getiri oranını hesaplayın. Üç aylık bir yatırım için yıllık getiri oranını hesaplamak için formül: Yıllık Getiri Oranı = [(1 + Üç Aylık Getiri Oranı) ^ 4] - 1. 4 rakamı bir üstür. Başka bir deyişle, "1 + üç aylık getiri oranı" miktarı dördüncü güce yükseltilir ve daha sonra 1 sonuçtan çıkarılır.
Yıllık Getiri Oranının Hesaplanması
Üç aylık ROR'nuzu ondalık sayıya dönüştürün. Yine üç ayda bir ROR'nuzun% 1,5 olduğunu varsayalım. İlk önce 1.5'i 100'e bölerek bölün. Yüzde 1.5'i 100'e bölerek 0.015'dir.
Yıllık Getiri Oranının Hesaplanması
Numaralarınızı girin. Bu örnek devam ederken, üç aylık ROR olarak 0.015 kullanın. Böylece, yıllık getiri oranı = (1 + 0,015) dördüncü güce yükseltildi.
  • 1 ila 0.015 ekleyin ve 1.015 olsun.
Yıllık Getiri Oranının Hesaplanması
Bu sayıyı dördüncü güce getirmek için bir hesap makinesi kullanın. Üslerle çalışan bir hesap makineniz yoksa, İnternet'te bir hesap arayabilir veya yerel ofis malzemeleri mağazanızdan bir hesap satın alabilirsiniz. Dördüncü güce 1.015, 1.061364'tür.
  • Hesap makineniz yoksa her zaman 1.015 x 1.015 x 1.015 x 1.015 çarpabilirsiniz.
  • Örnek formül artık şuna benziyor: Yıllık Getiri Oranı = 1.061364-1.
Yıllık Getiri Oranının Hesaplanması
Sonucunuzdan 1 çıkartın. Bu, .061364'e eşittir. Bu, ondalık olarak ifade edilen yıllık ROR'nuzdur. Yüzde getiri oranınızı elde etmek için bu ondalığı 100 ile çarpın.
  • Örneğimizde, yıllık getiri oranı için .061364 x 100 =% 6.1364.

Günlük Getirilerin Yıllıklandırılması

Günlük Getirilerin Yıllıklandırılması
Günleri kullanarak Yıllık Getiri Oranını hesaplayın. Yeni bir yatırımınız olabilir ve aylara değil, birkaç güne göre Yıllık Getiri Oranını bilmek isteyebilirsiniz. Diyelim ki 17 gün boyunca yatırımı tuttunuz ve% 2.13 kazandınız.
Günlük Getirilerin Yıllıklandırılması
Numaraları formüle takın. Bu durumda kullanılacak üssü hesaplamak için 17'yi (yatırımı gerçekleştirdiğiniz gün sayısı) 365'e (bir yıl içindeki gün sayısı) bölersiniz. Cevap .0465753'tür.
  • 2.13'ü 100 = .0213'e bölerek% 2.13 faiz oranını ondalığa dönüştürün.
  • Formülünüz şöyle görünecektir: ((1 + 0.0213) ^ 1 / .0465753) - 1 = Yıllık Getiri Oranı. ((1.0213) ^ 21.4706078) -1 = 1.5722717 - 1 = .5722717. Bunu% 100 = 57.23 yıllık getiri oranı ile çarparak bir yüzdeye dönüştürün.
Günlük Getirilerin Yıllıklandırılması
İadeleri yıllıklaştırırken dikkatli olun. Birkaç gün veya ay içinde% 2.13 kazandığınızdan, yılın geri kalanında aynı miktarda kazanabileceğinizi varsayamazsınız. Hisse senedi kazançları her gün artar ve azalır, ancak genel bir projeksiyon yapabilirsiniz. [1]
"Üç aylık getiri" aynı zamanda bazı işverenler, serbest meslek sahipleri ve işsizlik yardımı alan kişiler tarafından üç ayda bir verilmesi gereken vergi beyannameleri için kullanılan terimdir.
punctul.com © 2020